Ubs 외환 결제
UBS가 외환 스캔들에 5 억 5400 만 달러를 지불하면 라이벌은 운명을 기다리고있다.
스위스 연방 은행 (UBS)이 미국 연방 당국에 일련의 거래 스캔들이 뒤따른 스위스 은행의 통화 절상 혐의에 대한 조사를 끝내기 위해 5 억 4500 만달 러를 지불 할 예정이다.
이 금액은 예상보다 낮았으며 이는 UBS 주식이 6 년 반 만에 최고 수준까지 3 % 이상 상승하는 데 기여했습니다.
법무부는 로레타 린치 (Loretta Lynch) 법무 장관이 수요일 저녁 10시 (EDT, 1400 그리니치 표준시) 워싱턴에서 열린 기자 회견에서 환율 조작과 관련하여 다른 은행들을위한 결의안을 발표 할 것이라고 말했다.
UBS의 지불은 5 조 달러의 외환 시장 조작에 대한 미국 및 영국 당국과의 세계 최대 은행 중 5 개국이 수십억 달러를 합친 합의안의 일부입니다.
취리히에있는 UBS는 수요일 미 연방 준비위원회가 외환 스캔들에 대해 3 억 4200 만 달러의 벌금을 부과했다고 밝혔다. UBS는 미 법무부 (DOJ)에 위법 행위를보고 한 첫 번째 은행 이었기 때문에 부과되지 않았습니다. JP Morgan, Citigroup, Barclays, Royal Bank of Scotland 등 4 개 은행은 외환 수사와 관련하여 수요일에 형사 소송을 제기 할 것으로 예상된다.
UBS는 또한 외환 문제에 관한 법무부의 과징금을 회피했으며 법무부는 귀금속 사업에 대한 조사에 대해 기소하지 않을 것이라고 말했다.
대신, 스위스 은행은 한 건의 유류 사기 사건에 대해 유죄를 인정하고, 환율 문제에 개입 한 후 초기 DOJ 협약을 위반 한 이후 금리 벤치 마크 인 Libor를 조작하는 데있어 2 억 3000 만 달러의 벌금을 지불해야 할 것이다.
이 은행은 현재 3 년간의 집행 유예 기간을 받고 있습니다. DOJ와의 기간. 그것은 이미 Libor 스캔들에서 15 억 달러를 지불했다.
& ldquo; 더 좋았습니다. & rdquo; Zuercher Kantonalbank의 분석가 인 Andreas Brun은 다음과 같이 말했습니다. & ldquo; 대부분은 이미 가격이 책정되었지만 Libor 수수료를 포함하여 약 10 억 달러가 예상됩니다. & rdquo;
유죄 요.
규제 당국자들은 거래자들이 외환 거래를 시도하기 위해 결탁에 나서지 못해 지난해 6 개 은행에 43 억 달러의 벌금을 부과했다. 이것은 1 년 동안의 조사를 거쳐 규제가없는 외환 시장을 견고하게 묶어주고 거래 자동화를 촉진했습니다.
남아프리카 당국은 금주에 글로벌 외환 수사에 합류하여 거래 스캔들이 어떻게 전개되고 있는지를 보여줍니다.
forex 타협에서는, JPMorgan와 Citigroup는 범죄 책임에 수시로 유죄를 인정할 것이다 첫번째 중요한 메이저 미국 은행이기 위하여 예기된다. 많은 주요 은행의 모기업이나 주요 은행 거래가 조정 된 조치로 형사상 혐의를 제기하는 것은 전례가 없을 것입니다.
모기업이나 주요 은행의 주요 금융 기관이 유죄를 인정한 것은 불확실합니다. 은행은 미국 규제 당국으로부터 유죄를 인정하면 특정 사업을 포기하지 않을 것이라는 보장을 요구하고있다.
취리히에서 분석가들은 UBS 유죄 판결의 영향에 대해 완화되어있었습니다. 그들은 1 년 전에 부유 한 미국인들이 세금을 회피하도록 유죄를 인정한 이후로 사업에 대한 영향이 제한적이었던 Credit Suisse를 지적했습니다.
& ldquo; Credit Suisse는 작년에 세금 문제로 인해 동일한 문제가 있었으며 새로운 순 현금 또는 영업 이익 측면에서 부정적인 영향을 미치지 않았으므로 UBS는 여러 가지 부정적인 문제가 있다고 예상하지 않습니다. & rdquo; 브룬은 말했다.
UBS는 새로운 과태료가 그것의 가득액에 영향을 미치지 않을 것이라고 말했다. 전반적으로, UBS는 외환 시장 및 Libor의 조작 시도를 통해 부과 된 세계적인 벌금 137 억 달러 가운데 28 억 4 천만 달러를 지불했습니다.
영국의 Barclays는 영국 및 다른 미국 당국과의 합의에 도달 할 것으로 예상된다. 이는 벌금이 다른 은행보다 높고 20 억 달러 이상일 수 있음을 의미한다.
Barclays는 외환 벌금을 충당하기 위해 32 억 달러를 배정했으며 다른 은행들도 정착촌에 대한 조항을 가지고있다.
뉴욕의 은행 규제 기관인 Benjamin Lawsky는 로이터 통신과의 인터뷰에서 Barclays의 개인들은 나쁜 행동의 증거가 있다면 책임을 질 수 있다고 지난주 경고했다.
Barclays는 뉴욕에있는 규제 당국과의 합병으로 인해 영국 및 일부 미국 당국과 11 월 외환 합의에 참여하지 않았다.
DoJ는 외환 혐의를 해결하는 방법에 대해 몇 달 동안 은행과 협상을 벌여 왔습니다. 11 월에 공개 된 온라인 대화방의 성적표는 거래자가 고객 주문에 대한 기밀 정보를 공유하고 그렇지 않으면 자신의 거래에 이익이되는 방법을 보여주었습니다. (취리히의 Joshua Franklin과 Oliver Hirt와 런던의 Steve Slater의 추가보고)
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글로벌 은행들은 외환 거래에 대한 죄책감을 인정하고 거의 60 억 달러의 벌금을 부과했다.
4 대 은행은 수요일 외국환 환율 조작에 유죄를 인정했으며 다른 2 건은 5 조 달러 규모의 시장에 대한 글로벌 조사에서 또 다른 합의로 약 60 억 달러의 벌금형을 선고 받았다고 뉴욕 타임스 인터넷 판이 보도했다.
UBS AG UBSG. VX (UBS. N)와 스코틀랜드 왕립 은행 (RBS. L)은 미국과 유럽에서 혐의를 받고 있으며, CBS, CBS, JPM, NBC, 영국 공무원들은 초청 전용 채팅방과 코드화 된 언어를 사용하여 자신의 이익을 향상시켜 자신의 거래를 조율하는 뻔뻔한 속임수 고객들입니다.
UBS를 제외하고는 모두 FX 스팟 시장에서 교환 된 달러와 유로의 가격을 조작하기 위해 음모를 꾸미는 것에 유죄를 인정했습니다. UBS는 다른 혐의로 유죄를 인정했습니다. 뱅크 오브 아메리카 (Bank of America Corp, BAC. N)는 벌금을 부과 받았지만 대화방에서 거래자들의 행동에 대해 유죄를 인정하지 않았습니다.
& ldquo;이 은행들이 지불하게 될 벌금은 반 경쟁적 행위의 장기적이고 현저한 성격을 고려할 때 적합합니다. & rdquo; 로레타 린치 (Loretta Lynch) 법무 장관은 워싱턴에서 열린 기자 회견에서 말했다.
규제 당국은 세계 은행 벤치 마크 인 런던 은행 간 이자율 (Libor)을 조정하기 위해 은행을 처벌하고 은행들이 기업 문화를 정비하고 준수를 강화하겠다고 약속 한 후 2013 년까지 위법 행위가 발생했습니다.
미국과 유럽 당국은 외환을 조종하려고 시도하는 것을 막지 못해 7 개 은행에 100 억 달러가 넘는 벌금을 부과했다. 외환을 조달하는 관광객들에게 수백만 달러의 사람들이 매일 사용하는 휴가.
조사는 끝나지 않았습니다. 검찰은 은행을 이용하여 개인을 상대로 소송을 제기 할 수 있습니다. 협력은 협정의 일부로 약속했다. 연방 및 주 당국의 조사는 은행이 전자 외환 거래를 사용하여 고객을 희생시키면서 자신의 이익을 우선적으로 이용하는 방법에 대해 계속 진행되고 있습니다.
수요일의 합의는 미 법무부가 Citigroup의 주요 은행 부서 인 Citicorp와 JPMorgan, Barclays 및 스코틀랜드 왕립 은행의 부모를 강요하여 미국 형사 처벌에 대한 유죄를 인정했기 때문에 부분적으로 나타났습니다.
미국의 주요 금융 기관의 부모 또는 주요 은행 부서가 형사 고발을 저지른 것은 수십 년만의 첫 번째 사건이었습니다.
최근까지도 미국 당국은 세계 금융 기관의 부모를 상대로 한 범죄 유죄 판결을 찾지 않고 소규모 해외 자회사와 합의했습니다. 이로 인해 정부와 은행은 금융 시스템과 은행 고객에 대한 악영향을보다 쉽게 통제 할 수있었습니다.
유죄 협상에 관여 된 은행들은 항의로 촉발 될 수있는 중대한 사업 중단을 피하기 위해 규제 면제 협상을 진행해 왔습니다.
미국 증권 거래위원회 (SEC)는 JP 모건과 유죄를 인정한 다른 은행들에게 증권 거래를 계속 허용 할 권리를 포기했다.
검찰과 은행들이 금융 기관들이 사업을 계속할 수있는 길을 모색함에 따라 분석가들은 유죄 판결이 은행에보다 일상적이고 비용이 많이 드는 것으로 우려했다.
& ldquo; 더 넓은 문제는 이제 법무부가 모든 종류의 범죄에 대해 은행을 형사 적으로 기소하려고 시도 할 무대가되었다는 것입니다. & rdquo; 구 자니 하임 증권 애널리스트 인 자렛 시버 그 (Jaret Seiberg)는 말했다.
변호사들은 연금 기금과 은행과의 정기적 인 통화 거래를하는 투자 관리자들이 그러한 거래에 대한 손실을 이유로 고소 할 수 있도록 유죄를 인정했다.
& ldquo; 이미 주장이 어떻게 진행될 수 있는지 평가하고 잠재적 인 청구자가 분석을 뒷받침하는 증거를 발표 할 것이라고 평가하는 많은 작업이 진행 중입니다. & rdquo; Simon Hart는 런던 법률 회사 인 RPC의 은행 소송 파트너입니다.
CITI BEHAVIOR & amp; EMBARRASSMENT & rdquo; - 최고 경영자.
씨티 그룹 (Citicorp)은 미 연방 준비 제도 이사회 (Federal Reserve)에 3 억 4500 만 달러 (최고액)의 벌금과 3 억 4200 만 달러를 지불 할 예정이다.
탄원서에 따르면 상인들은 2007 년 12 월 초부터 적어도 2013 년 1 월까지 음모에 참여했다.
Citi, JPMorgan 및 다른 은행의 거래자는 & ldquo; Cartel & rdquo;로 알려진 그룹의 일원이었습니다. 또는 & ldquo; The Mafia, & rdquo; 독점적 인 대화방에서 거의 매일 대화에 참여하고 거래 및 기타 고정 요금을 조정합니다.
은행의 행동은 '당혹감'이었습니다. & rdquo; 씨티 그룹 CEO 인 마이크 코바트 (Mike Corbat)는 직원들에 대한 메모에서 로이터 통신에 의해 발표 된 바있다.
코밧은 내부 조사가 곧 끝나야한다고 말했다. 지금까지 9 명이 해고되었습니다.
버지니아 대학의 법학 교수 인 브랜든 개럿 (Brandon Garrett)은 Citi 또는 JPMorgan과 비교되는 마지막 사례는 1989 년 Drexel Burnham Lambert였습니다. 미국의 주요 금융 기관이 미국에서 형사 소송을 제기 한 것을 포함합니다.
범죄 혐의에 대한 JP 모건의 주식은 2010 년 7 월부터 2013 년 1 월까지 5 억 5 천만 달러에 달했으며 연방 준비 은행에 3 억 4200 만 달러를 지불하기로 합의했습니다.
JP 모간 체이스 (Sam Morgan Chase)는 반독점 혐의의 근거가되는 행위는 주로 단일 상인에게 귀속되는 것이라고 주장했다. 누가 해고 당했습니까?
뉴욕에서는 JP Morgan과 Citigroup의 주가가 각각 0.7 %와 0.8 % 하락했다.
& ldquo; 당신이 싫다면 & nbsp; 이해하지 못한다. & 이해하지 못한다. & rdquo;
영국의 Barclays는 24 억 달러의 벌금에 처해졌다. 직원들은 안토니 젠킨스 (Antony Jenkins) CEO의 서약에도 불구하고 은행의 고위험, 고액 보상 문화를 정교하기 위해 오해의 소지가있는 영업 관행을 계속 이어 나가고 있습니다.
Barclays & rsquo; 영업 직원은 고객에게 은행의 상인이 제공하는 것과 다른 가격을 제공합니다 ( "마크 업"이라고도 함). 이익을 높이기 위해 영업 담당자는 마크 업을 만드는 것이 가장 중요했습니다. 직원 한 명이 눈치 채지 못했다면, 시도하지 않으셔도됩니다. & rdquo; & rdquo;
Barclays는 지난 달에 4 명의 상인을 해고했다. 뉴욕주의 은행 규제 기관인 벤자민로 스키 스키 (Benjamin Lawsky)는 유급 휴가를 받거나 유급 휴가를받은 다른 4 명을 해고 할 것을 은행에 명했다.
Barclays는 외환 관련 합의를 커버하기 위해 32 억 달러를 배정했다. 투자자들이 외환 스캔들에 대한 불확실성 제거를 환영하면서 은행의 주식은 18 개월 만에 3 % 이상 상승했다.
UBS는 미국 관리들에게 부정 행위를보고 한 최초의 회사입니다. 유죄를 인정하고 부분적으로 외환 관행에 기반한 Libor 기준 금리 조작보다 비 기소 합의 위반으로 2 억 3 백만 달러의 형벌을 지불하게된다.
스위스 최대 은행 인 UBS는 외환 시장 조작 시도에 대해 연방 준비 은행에 3 억 4200 만 달러를 지불 할 예정이다.
로얄 뱅크 오브 스코틀랜드 (Royal Bank of Scotland)는 연방 정부에 3 억 9,500 만 달러의 벌금과 274 백만 달러의 벌금을 부과 할 예정이다.
미국 중앙 은행은 뱅크 오브 아메리카 (Bank of America)에 2 억 500 만 달러의 벌금을 부과하는 등 외환 시장에서 불안전하고 불건전 한 관행에 대해 6 개 은행에 벌금을 부과했다.
UBS의 벌금은 예상보다 낮았고, 주식이 6 년 반 만에 최고 수준으로 상승하는 것을 도왔습니다.
외국환 환율 조작에 대한 전 세계적인 조사에 따라 규제가없는 외환 시장이보다 견고하게 묶여 거래가 자동화됩니다. 남아프리카 공화국 당국은 이번 주 자신들의 조사를 시작할 것이라고 발표했다.
취리히에있는 린제이 던스 뮤어 (Lindsay Dunsmuir)와 사라 린치 (Sarah Lynch), 조슈아 프랭클린 (Joshua Franklin), 캐서린 바트 (Katharina Bart), 올리버 허트 (Oliver Hirt) Carmel Crimmins와 Karen Freifeld의 글; Jane Merriman, Ruth Pitchford, 김소영, Jeffrey Benkoe 및 Lisa Shumaker 편집.
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UBS, 통화 인덱스에 연계 된 19.5 백만 달러의 정산 관련 지불
소매점 구조화 증권 발행 기관에 대한 최초의 사례
즉각적인 발표.
워싱턴 D. C., 2015 년 10 월 13 일 & mdash;
증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)는 오늘 UBS AG가 독점적 인 외환 거래 전략과 관련된 구조화 된 메모로 미국 투자자에게 제공 한 자료를 허위 또는 오도하는 거짓 혐의를 정하는 데 1,950 만 달러를 지불하기로 합의했다고 발표했습니다.
이 사건은 최초로 구조화 채권 발행 기관에 의한 허위 진술 및 누락과 관련된 최초의 기관으로, 일반적으로 다른 유가 증권, 원자재, 통화 또는 독점적 인 지수의 실행에 연루된 파생 상품으로 구성된 채무 증권으로 구성된 복잡한 금융 상품입니다. 구조화 노트의 수익은 노트 수명 기간의 파생 상품 성과와 관련되어 있습니다. 400 억 ~ 500 억 달러의 구조 메모가 SEC에 일년에 등록되며, 많은 메모가 상대적으로 순박하지 않은 개인 투자자에게 판매됩니다.
세계 최대 구조화 발행사 중 하나 인 UBS는 미국 투자자들이 구조 조정 채권에 V10 통화 지수에 변동성 상한선을 붙여 놓았다 고 거짓으로 말하면서 투자자가 투자에 의존했음을 오판하여 SEC의 혐의를 해결하기로 합의했다. 투명 & rdquo; & systemally & rdquo; & ldquo; 시장 가격 & rdquo를 사용하는 통화 거래 전략; UBS의 비공개 헤지 거래가 지수 가격을 약 5 % 정도 인하했을 때, 이 지수를 기초로 한 금융 상품을 계산했습니다.
& nbsp; 구조화 된 채권 발행사의 허위 진술과 누락과 관련된 최초의 사례는 SEC가 투자자를 더 잘 보호하기 위해 증권 업계 전반에 걸쳐 악의적 인 행동을 추구하겠다는 약속을 계속하고 있음을 보여줍니다. & rdquo; SEC 의장 Mary Jo White는 말했다. & ldquo; 대형 글로벌 금융 기관이 투자자와 관련된 모든 사실을 공개 책임자에게 알리도록 설계된 정책 및 절차를 보유하고 실행하는 것이 중요합니다. & rdquo;
& ldquo;이 사례는 구조화 된 메모를 개인 투자자에게 제공하고 판매하는 데 사용되는 자료를 제공하는 데있어서 진실하다는 것의 중요성을 보여줍니다. & rdquo; SEC의 집행 담당 이사 인 Andrew Ceresney는 말했다. & ldquo; 정보에 대한 제한된 액세스, 제품의 복잡성 또는 둘 다로 인해 자신을 보호 할 수있는 위치에 있지 않은 투자자를 보호하는 데 주력 할 것입니다. & rdquo;
정산 된 행정 절차를 수립하는 SEC의 명령에 따르면 :
UBS는 금융 위기 이후 포트폴리오를 다변화하려는 투자자들은 기본 거래 전략이 투명하다는 전제하에 구조화 상품에 매력을 느꼈다고 지적했습니다. 미국 내 노트의 등록 된 오퍼링에서 UBS는 V10 통화 지수를 & ldquo; transparent & rdquo;로 표시했습니다. & 체계적. & rdquo; 2009 년 12 월에서 2010 년 11 월 사이에 약 1,900 명의 미국 투자자가 V10 지수와 연결된 약 1 억 9000 만 달러의 구조화 채권을 사들였다. UBS는 미국의 구조화 채권에 대한 공모 서류를 초안 작성, 검토 및 개정하는 일차적 인 책임을 맡은 개인이 스위스의 UBS 직원이 자신이 소유 한 또는 가질 수있는 헤지 펀드에 종사하고 있다는 것을 인식하도록 효과적인 정책, 절차 또는 프로세스가 결여되어있었습니다. V10 지수를 계산하는 데 사용 된 가격 입력에 부정적인 영향. UBS는 헤지 거래에 부당한 인상을 주었고, 비 체계적 스프레드로 헤지 거래를하고, 특정 헤지 거래보다 먼저 거래했다고 공개하지 않았다. 헤지 거래에 대한 부당한 가격 인상으로 V10 지수를 계산할 때 시장 가격이 일관되게 사용되지 않았습니다. 또한 UBS는 특정 트레이더가 자신의 재량에 따라 헤지 거래의 가격에 스프레드를 추가했다는 사실을 공개하지 않았습니다. 이러한 헤지 거래에 대한 비공개 인상 및 스프레드의 결과로 V10 지수는 약 5 % 하락하여 약 5 백 5 십만 달러의 투자 손실을 초래했습니다.
SEC의 명령에 따르면 UBS는 제안 문서의 중대한 허위 진술이나 누락으로 인해 오도 된 투자자에 의해 부주의하게 행동 한 것으로 나타났습니다. SEC는 SEC의 조사 결과를 인정하거나 부인하지 않고 UBS는 유사한 위반 사항을 저 지르거나 유발하여 총 1150 만 달러의 불일치 및 선고이자를 지불하고 V5 투자자에게 550 만 달러를 배분하여 총액을 충당하기로 합의했습니다 투자자 손실 금액, 민사상 벌금 800 만 달러를 지불해야합니다. SEC는 제안을 수락하기로 결정하면서 UBS의 실질적인 협력 관계로 인해 직원 및 UBS가 자발적으로 시행 한 특정 개선 조치를 취한 것으로 간주합니다.
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